Cesta Exclusive CP

La inversión en empresas de la economía real. Inversión en un fondo de Private Equity (capital privado) global de primer nivel.

Modalidad de inversión

Modalidad incluida en el Plan de Ahorro, que invierte en el fondo de capital riesgo europeo ("FCRE") LIFT HERITAGE PRIVATE EQUITY FCRE, SA, uno de los fondos de Private Equity (capital privado) globales de exclusivo acceso por el inversor minorista, gracias a su exclusivo acceso a los mejores fondos de su categoría.

Variable%

Rentabilidad variable ( Ver evolución histórica)

6/7

Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1/7 indicativo de menor riesgo y 7/7 de mayor riesgo.

Características y Condiciones

Importe Mínimo

Importe mínimo de suscripción: 1000€.

Método de valoración

Valoración trimestral a precio de mercado de los activos.

Garantía de capital

Modalidad de inversión gestionada, por tanto, no garantiza el capital.

Plazo de inversión recomendado

Plazo de inversión recomendado de 10 años prorrogable anualmente hasta un máximo de 13 años.

Liquidez

Ventanas de salida semestrales, con un preaviso de 180 días. Comisión por salida anticipada: 5%.

Comisiones

Comisión de gestión de un 1% anual.

!SUMATE A LOS GRANDES INVERSORES!

Aspectos clave

Inversión diversificada

Inversión en una cartera equilibrada y con una diversificación selectiva de empresas sólidas, con alta generación de ganancias y niveles de deuda sostenible, con modelos de negocio exclusivos y consolidados.

Rentabilidad estimada

Rentabilidad neta estimada: 10%-15% de media anual.

Evolución del valor liquidativo

Objetivo de inversión

El objetivo de la cesta consiste en la inversión de instrumentos de capital, acciones y participaciones de empresas y de fondos de capital riesgo, o vehículos similares. El fondo de capital riesgo europeo ("FCRE") LIFT HERITAGE PRIVATE EQUITY FCRE, S.A. invierte al mismo tiempo en fondos de private equity (capital privado), con el objetivo de construir una cartera equilibrada a través de un enfoque de diversificación selectiva.

La cesta tiene principalmente un enfoque geográfico en empresas admisibles de Europa o Norteamérica, aunque también puede invertir en empresas de otras áreas geográficas.

Nuestro equipo de consultoría te informará de la solución que mejor se adapte a tus necesidades.
Con La Mutua, un mundo de servicios a tu alcance.

Contacta con nosotros

FAQ - Preguntas frecuentes

1. ¿Qué tipo de producto es el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

El Plan de Ahorro Multiempresa Previsión es un seguro de vida-ahorro colectivo para que las empresas puedan instrumentar compromisos por pensiones con sus trabajadores.

2. ¿Quiénes son los beneficiarios del Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

En caso de jubilación o invalidez, los beneficiarios son los trabajadores de la empresa. En caso de fallecimiento de los trabajadores, los beneficiarios será la persona o personas que haya designado el trabajador.

3. ¿Qué ventajas ofrece el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

Este seguro permite a las empresas cumplir con sus compromisos de previsión social, además de ofrecer beneficios fiscales y mejorar la fidelización de los empleados.

Adicionalmente, el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión incorpora diferentes modalidades de inversión, de modo que estén representados todos los perfiles inversores, desde los más conservadores a los más dinámicos

4. ¿Cuáles son los beneficios fiscales por los trabajadores?

Exención en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF):

Las aportaciones que realiza la empresa en nombre de sus trabajadores en el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión están exentas de tributación en el IRPF, siempre que cumplan con los límites legales establecidos. Esto significa que el trabajador no tributa inmediatamente por estas aportaciones, difiriendo el pago de los impuestos hasta el momento de la percepción de los fondos.

Tributación diferida:

Los trabajadores tributan por las prestaciones que reciban sólo cuando se perciban, ya sea en forma de capital o de rentas. Esta tributación se considera rendimiento del trabajo y, por tanto, tributa al IRPF en el momento del cobro. La diferencia es que los empleados pueden gozar de un tipo impositivo más bajo en el momento de la jubilación, cuando normalmente la base imponible es menor.

5. ¿Cómo puede realizar la empresa las aportaciones al plan?

La empresa puede realizar aportaciones periódicas y/o extraordinarias a favor de cada trabajador, en función de las condiciones que haya establecido la empresa con la plantilla o con cada trabajador.

Las aportaciones periódicas se pueden suspender o modificar en cualquier momento.

6. ¿Qué ocurre si un empleado deja la empresa antes de la jubilación?

Dependiendo de las condiciones del seguro, el trabajador podría mantener los derechos adquiridos sobre el capital acumulado o recibir una compensación proporcional.

7. ¿Cuál es la cobertura del seguro incluida en el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

El seguro cubre una cantidad de capital en caso de fallecimiento del trabajador asegurado y puede incluir otras coberturas adicionales según contrato.