Cesta Value RV

Q: ¿Cuáles son las principales ventajas del Plan de Ahorro Multinversión?

Accesibilidad : el inversor puede optar, a partir de 1.000 €, dentro de una amplia variedad de modalidades de inversión que invierten en activos o carteras de activos normalmente accesibles sólo a grandes inversores. Flexibilidad en las aportaciones : se adapta al ritmo de ahorro del suscriptor, ya sea con una periodicidad oa través de aportaciones extraordinarias. Diversificación : permite acceder a una cartera diversificada de activos que pueden incluir acciones, bonos, fondos inmobiliarios y otros instrumentos financieros. Flexibilidad en la variación de las inversiones : se puede cambiar de tipos en cualquier momento y hasta doce veces al año sin coste alguno. Esto permite adaptarse con mucha rapidez a los cambios personales, familiares y también a aquellos que afectan a los mercados financieros y que repercuten de forma automática en las expectativas de rendimientos de las distintas opciones de inversión. Fiscal : este plan está conformado como un seguro del tipo unit-linked, que permite disfrutar de la fiscalidad de los seguros de vida, como por ejemplo el diferimiento en el pago de impuestos (IRPF) por los rendimientos acumulados, la ventaja de cambiar (total o parcialmente) de tipos de inversión dentro de la misma póliza, sin ninguna incidencia fiscal; y adicionalmente, por tratarse de un seguro de vida, los beneficiarios familiares más cercanos pueden gozar de determinadas reducciones fiscales en función de la comunidad autónoma de residencia del difunto. Estrategia sucesoria : la designación de beneficiarios es libre y puede revocarse en cualquier momento. Ofrece a los beneficiarios designados en caso de fallecimiento una inyección de liquidez que a menudo es necesaria para que éstos no tengan que hacer frente a una falta de liquidez hasta que no se reparta la herencia y/o se pague el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.

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Modalidad de inversión

Modalidad incluida en el Plan de Ahorro, que invierte en una selección de las mejores instituciones de inversión colectiva (I.I.C.) del mercado de renta variable con la filosofía value investing (Bestinver, Magallanes, Lierde, Acatis, Amiral, Robeco , azValor y A&G).

Rentabilidad variable ( Ver evolución histórica)

3/7

Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1/7 indicativo de menor riesgo y 7/7 de mayor riesgo.

Características y Condiciones

Importe Mínimo

Importe mínimo de suscripción y reembolso de 300€.

Método de valoración

Valoración diaria a precio de mercado de los activos.

Garantía de capital

Modalidad de inversión que no garantiza el capital.

Plazo de inversión recomendado

Plazo de inversión recomendado de 3 a 5 años.

Liquidez

Disponibilidad de entradas y salidas en cualquier momento sin restricciones.

Comisiones

Comisión de un 0,40% anual.

Aspectos clave

Gestión Value

Se analizan las empresas y se aprovechan las infravaloraciones de las cotizaciones a corto plazo para invertir a largo plazo. Es decir, se invierte en aquellas que cotizan por debajo de su valor real y se espera el tiempo necesario para que el precio de la acción alcance ese valor.

Análisis previo

Se estudian los ingresos y ganancias, la calidad del negocio, el equipo directivo, la posición competitiva y las perspectivas a largo plazo de las empresas a invertir. Esto permite minimizar el riesgo de la inversión y prever el éxito de ésta.

Evolución del valor liquidativo

Objetivo de inversión

El objetivo de la cesta es obtener una rentabilidad positiva y sostenida a largo plazo, aplicando una filosofía value, seleccionando activos infravalorados en el mercado, con un gran potencial de revalorización a largo plazo.

Para alcanzar este objetivo, se invierte en empresas de cualquier país, sector o dimensión, con una única limitación: su cotización debe presentar un atractivo descuento respecto a la valoración real esperada. Este objetivo de rentabilidad positiva no está garantizado.

Nuestro equipo de consultoría te informará de la solución que mejor se adapte a tus necesidades.
Con La Mutua, un mundo de servicios a tu alcance.

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FAQ - Preguntas frecuentes

1. ¿Qué es el Plan de Ahorro Multinversión?

Es un seguro de vida-ahorro, tipo unit linked. Está diseñado para obtener una mayor rentabilidad para tus ahorros, adaptando las inversiones del plan a tu perfil de riesgo

2. ¿Cuáles son las principales ventajas del Plan de Ahorro Multinversión?

Accesibilidad: el inversor puede optar, a partir de 1.000 €, dentro de una amplia variedad de modalidades de inversión que invierten en activos o carteras de activos normalmente accesibles sólo a grandes inversores.
Flexibilidad en las aportaciones: se adapta al ritmo de ahorro del suscriptor, ya sea con una periodicidad oa través de aportaciones extraordinarias.
Diversificación: permite acceder a una cartera diversificada de activos que pueden incluir acciones, bonos, fondos inmobiliarios y otros instrumentos financieros.
Flexibilidad en la variación de las inversiones: se puede cambiar de tipos en cualquier momento y hasta doce veces al año sin coste alguno. Esto permite adaptarse con mucha rapidez a los cambios personales, familiares y también a aquellos que afectan a los mercados financieros y que repercuten de forma automática en las expectativas de rendimientos de las distintas opciones de inversión.
Fiscal: este plan está conformado como un seguro del tipo unit-linked, que permite disfrutar de la fiscalidad de los seguros de vida, como por ejemplo el diferimiento en el pago de impuestos (IRPF) por los rendimientos acumulados, la ventaja de cambiar (total o parcialmente) de tipos de inversión dentro de la misma póliza, sin ninguna incidencia fiscal; y adicionalmente, por tratarse de un seguro de vida, los beneficiarios familiares más cercanos pueden gozar de determinadas reducciones fiscales en función de la comunidad autónoma de residencia del difunto.
Estrategia sucesoria: la designación de beneficiarios es libre y puede revocarse en cualquier momento. Ofrece a los beneficiarios designados en caso de fallecimiento una inyección de liquidez que a menudo es necesaria para que éstos no tengan que hacer frente a una falta de liquidez hasta que no se reparta la herencia y/o se pague el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.

3. ¿Es un producto con liquidez? ¿Podré disponer de mi dinero cuando quiera?

El ahorro acumulado en este producto puede recuperarse en cualquier momento de forma total o con disposiciones parciales, siempre y cuando la modalidad de inversión que se haya elegido sea disponible. Por ejemplo, si se contrata de un depósito bancario o pagaré con una duración de 12 meses, y sin liquidez antes de la fecha de vencimiento, esta parte de tu inversión será ilíquida hasta el vencimiento de esta modalidad de inversión, pero el resto de dinero que mantengas dentro del Plan de Ahorro pueden ser líquidos en cualquier momento si, por ejemplo, los tienes invertidos en la Cesta Criptomonedes, o cualquier otra cesta con disponibilidad.

4. ¿Es como un producto financiero con un seguro de vida adicional?

Es un producto de vida-ahorro que tiene, en caso de fallecimiento de la persona asegurada, un capital adicional al importe del saldo acumulado.

5. ¿Se pueden elegir opciones de inversión sostenibles?

Hay modalidades que invierten teniendo en cuenta criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). Esta opción permite a los inversores alinear sus inversiones con sus valores éticos y contribuir al desarrollo sostenible.

6. Cada vez que quiera realizar nuevas inversiones en el Plan de Ahorro Multinversión, ¿tendré que abrir una nueva póliza de seguro?

No será necesario, dentro de una misma póliza o contrato del Plan de Ahorro, podrás añadir tantas nuevas aportaciones como desees, y podrás tener la posibilidad de incorporarlas (parcial o totalmente) a las nuevas modalidades de inversión que constantemente se implementarán dentro del producto.