Cesta Value RV

¡Invierte en la mejor selección de fondos de inversión de renta variable con filosofía value!

Modalidad de inversión

Modalidad incluida en el Plan de Ahorro, que invierte en una selección de las mejores instituciones de inversión colectiva (I.I.C.) del mercado de renta variable con la filosofía value investing (Bestinver, Magallanes, Lierde, Acatis, Amiral, Robeco , azValor y A&G).

Rentabilidad variable ( Ver evolución histórica)

3/7

Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1/7 indicativo de menor riesgo y 7/7 de mayor riesgo.

Características y Condiciones

Importe Mínimo

Importe mínimo de suscripción y reembolso de 300€.

Método de valoración

Valoración diaria a precio de mercado de los activos.

Garantía de capital

Modalidad de inversión que no garantiza el capital.

Plazo de inversión recomendado

Plazo de inversión recomendado de 3 a 5 años.

Liquidez

Disponibilidad de entradas y salidas en cualquier momento sin restricciones.

Comisiones

Comisión de un 0,40% anual.

Aspectos clave

Gestión Value

Se analizan las empresas y se aprovechan las infravaloraciones de las cotizaciones a corto plazo para invertir a largo plazo. Es decir, se invierte en aquellas que cotizan por debajo de su valor real y se espera el tiempo necesario para que el precio de la acción alcance ese valor.

Análisis previo

Se estudian los ingresos y ganancias, la calidad del negocio, el equipo directivo, la posición competitiva y las perspectivas a largo plazo de las empresas a invertir. Esto permite minimizar el riesgo de la inversión y prever el éxito de ésta.

Evolución del valor liquidativo

Objetivo de inversión

El objetivo de la cesta es obtener una rentabilidad positiva y sostenida a largo plazo, aplicando una filosofía value, seleccionando activos infravalorados en el mercado, con un gran potencial de revalorización a largo plazo.

Para alcanzar este objetivo, se invierte en empresas de cualquier país, sector o dimensión, con una única limitación: su cotización debe presentar un atractivo descuento respecto a la valoración real esperada. Este objetivo de rentabilidad positiva no está garantizado.

Nuestro equipo de consultoría te informará de la solución que mejor se adapte a tus necesidades.
Con La Mutua, un mundo de servicios a tu alcance.

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FAQ - Preguntas frecuentes

1. ¿Qué tipo de producto es el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

El Plan de Ahorro Multiempresa Previsión es un seguro de vida-ahorro colectivo para que las empresas puedan instrumentar compromisos por pensiones con sus trabajadores.

2. ¿Quiénes son los beneficiarios del Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

En caso de jubilación o invalidez, los beneficiarios son los trabajadores de la empresa. En caso de fallecimiento de los trabajadores, los beneficiarios será la persona o personas que haya designado el trabajador.

3. ¿Qué ventajas ofrece el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

Este seguro permite a las empresas cumplir con sus compromisos de previsión social, además de ofrecer beneficios fiscales y mejorar la fidelización de los empleados.

Adicionalmente, el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión incorpora diferentes modalidades de inversión, de modo que estén representados todos los perfiles inversores, desde los más conservadores a los más dinámicos

4. ¿Cuáles son los beneficios fiscales por los trabajadores?

Exención en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF):

Las aportaciones que realiza la empresa en nombre de sus trabajadores en el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión están exentas de tributación en el IRPF, siempre que cumplan con los límites legales establecidos. Esto significa que el trabajador no tributa inmediatamente por estas aportaciones, difiriendo el pago de los impuestos hasta el momento de la percepción de los fondos.

Tributación diferida:

Los trabajadores tributan por las prestaciones que reciban sólo cuando se perciban, ya sea en forma de capital o de rentas. Esta tributación se considera rendimiento del trabajo y, por tanto, tributa al IRPF en el momento del cobro. La diferencia es que los empleados pueden gozar de un tipo impositivo más bajo en el momento de la jubilación, cuando normalmente la base imponible es menor.

5. ¿Cómo puede realizar la empresa las aportaciones al plan?

La empresa puede realizar aportaciones periódicas y/o extraordinarias a favor de cada trabajador, en función de las condiciones que haya establecido la empresa con la plantilla o con cada trabajador.

Las aportaciones periódicas se pueden suspender o modificar en cualquier momento.

6. ¿Qué ocurre si un empleado deja la empresa antes de la jubilación?

Dependiendo de las condiciones del seguro, el trabajador podría mantener los derechos adquiridos sobre el capital acumulado o recibir una compensación proporcional.

7. ¿Cuál es la cobertura del seguro incluida en el Plan de Ahorro Multiempresa Previsión?

El seguro cubre una cantidad de capital en caso de fallecimiento del trabajador asegurado y puede incluir otras coberturas adicionales según contrato.