Cistella Value RV

Inverteix en la millor selecció de fons d’inversió de renda variable amb filosofia value!

Modalitat d’inversió

Modalitat inclosa en el Pla d'Estalvi, que inverteix en una selecció de les millors institucions d’inversió col·lectiva (I.I.C.) del mercat de renda variable amb la filosofia value investing (Bestinver, Magallanes, Lierde, Acatis, Amiral, Robeco, azValor i A&G).

Rendibilitat variable ( Veure evolució històrica)

3/7

Aquest número és indicatiu del risc del producte, sent 1/7 indicatiu de menor risc i 7/7 de major risc.

Característiques i Condicions

Import Mínim

Import mínim de subscripció i reemborsament de 300 €.

Mètode de valoració

Valoració diària a preu de mercat dels actius.

Garantia de capital

Modalitat d'inversió gestionada, per tant, no garanteix el capital.

Termini d’inversió recomenat

Termini d'inversió recomanat de 3 a 5 anys.

Liquiditat

Disponibilitat d’entrades i sortides en qualsevol moment sense restriccions.

Comissions

Comissió d'un 0,40 % anual.

Aspectes clau

Gestió Value

S'analitzen les empreses i s'aprofita les infravaloracions de les cotitzacions a curt termini per invertir a llarg termini. És a dir, s'inverteix en aquelles que cotitzen per sota del seu valor real i s'espera el temps necessari perquè el preu de l'acció assoleixi aquest valor.

Anàlisis previ

S’estudien els ingressos i guanys, la qualitat del negoci, l’equip directiu, la posició competitiva i les perspectives a llarg termini de les empreses a invertir. Això permet minimitzar el risc de la inversió i preveure l’èxit d’aquesta.

Evolució del valor liquidatiu

Objectiu d’inversió

L’objectiu de la cistella és obtenir una rendibilitat positiva i sostinguda a llarg termini, aplicant una filosofia value, seleccionant actius infravalorats en el mercat, amb un gran potencial de revaloració a llarg termini.

Per assolir aquest objectiu, s’inverteix en empreses de qualsevol país, sector o dimensió, amb una única limitació: la seva cotització ha de presentar un descompte atractiu respecte a la valoració real esperada. Aquest objectiu de rendibilitat positiva no està garantit.

El nostre equip de consultoria t’informarà de la solució que millor s’adapti a les teves necessitats.
Amb La Mútua, un món de serveis al teu abast.

Contacta amb nosaltres

FAQ - Preguntes freqüents

1. Quin tipus de producte és el Pla d’Estalvi Multiempresa Previsió?

El Pla d’Estalvi Multiempresa Previsió és una assegurança de vida-estalvi col·lectiva perquè les empreses puguin instrumentar compromisos per pensions amb els seus treballadors.

2. Qui són els beneficiaris del Pla d’Estalvi Multiempresa Previsió?

En cas de jubilació o invalidesa els beneficiaris son els treballadors de l'empresa. En el cas de defunció del treballadors, els beneficiaris serà la persona o persones que hagi designat els treballador.

3. Quins avantatges ofereix el Pla d’Estalvi Multiempresa Previsió?

Aquesta assegurança permet a les empreses complir amb els seus compromisos de previsió social, a més d'oferir beneficis fiscals i millorar la fidelització dels empleats.

Addicionalment, el Pla d’Estalvi Multiempresa Previsió incorpora diferents modalitats d’inversió, de forma que estiguin representats tots els perfils inversors, des dels més conservadors als més dinàmics

4. Quins són els beneficis fiscals pels treballadors?

Exempció en l'Impost sobre la Renda de les Persones Físiques (IRPF):

Les aportacions que realitza l'empresa en nom dels seus treballadors en el Pla d’Estalvi Multiempresa Previsió estan exemptes de tributació a l'IRPF, sempre que compleixin amb els límits legals establerts. Això significa que el treballador no tributa immediatament per aquestes aportacions, diferint el pagament dels impostos fins al moment de la percepció dels fons.

Tributació diferida:

Els treballadors tributen per les prestacions que rebin només quan es perceben, ja sigui en forma de capital o de rendes. Aquesta tributació es considera rendiment del treball i, per tant, tributa a l'IRPF en el moment del cobrament. La diferència és que els empleats poden gaudir d'un tipus impositiu més baix en el moment de la jubilació, quan normalment la base imposable és menor.

5. Com pot fer l’empresa les aportacions al pla?

L’empresa pot realitzar aportacions periòdiques i/o extraordinàries a favor de cada treballadors, en funció de les condicions que hagi establert l’empresa amb la plantilla o amb cada treballador.

Les aportacions periòdiques es poden suspendre o modificar en qualsevol moment.

6. Què passa si un empleat deixa l'empresa abans de la jubilació?

Depenent de les condicions de l'assegurança, el treballador podria mantenir els drets adquirits sobre el capital acumulat o rebre una compensació proporcional.

7. Quina és la cobertura de l’assegurança inclosa en el Pla d’Estalvi Multiempresa Previsió?

L'assegurança cobreix una quantitat de capital en cas de defunció del treballador assegurat i pot incloure altres cobertures addicionals segons el contracte.